Bilinmeyen hesaplardan banka hesabıma para geliyo ne yapmalıyım?

Merhabalar.

Bu şüpheli işlemlerle hesabınıza gelen paraları kesinlikle kullanmayın, başka bir hesabınıza dahi aktarmayın. O paraları bir kuruşuna bile dokunmadan size gönderen hesaplara aynı miktarlarda olacak şekilde iade etmeniz hayati önemdedir. Açıklamalarımı lütfen üşenmeden okuyun.

Benzer bir olay öğrenci olan kızımın hesabına 2024 yılında tanımadığımız bir kişiden gönderilen 50.000 ₺'lik bir havale ile bizim başımıza da geldi. Aşağıda size yapmanız gereken şeyler olarak tavsiye edeceğim şeyleri tek tek yaparak iade ettik o parayı. Çünkü size basit bir hata olarak görünen bu durum çok ciddi bir nitelikli dolandırıcılık olayının sanığı olarak yargılanmanıza ve ceza almanıza neden olabilecek olayların başlangıcı olabilir. Bu işlemlerin basit bir hata olmasına imkân yok.

Dolandırıcıların kullandığı taktiklerin birisinde internet ya da telefon ile anlaştıkları alıcılara üçüncü şahısların hesap bilgilerini vererek parayı o hesaba havale etmelerini istemek. Birkaç gün sonra hesap sahibine ulaşarak havalelerin yanlışlıkla yapıldığını, paranın bir miktarının özür dileme maksatlı sizde kalabileceğini söyleyerek diğer miktarı size verecekleri bir hesaba göndermenizi isterler. Parayı bu şekilde gezdirerek MASAK'ın takibinden kurtulmayı amaçladıkları gibi, dolandırılan şahıslar parayı ilk gönderdikleri hesap sahibinden şikâyetçi olacakları için sizin başınız belaya girerken onlar bu paraları afiyetle harcayacaklardır. Bu şekilde mağdur edilip başı belaya giren, ceza alan ne kadar çok insan olduğuna inanamazsınız. Dolandırıcılar size ulaştıkları telefonu hemen iptal ederler bir daha ulaşılamaz, zaten o numara da bir yabancı adına kayıtlı olduğundan kimliklerine de ulaşılamaz. Sizin parayı göndermenizi istedikleri hesap da bir yabancıya ait olabileceği gibi hesabını bu dolandırıcılara kiraya vermiş bir gariban da olabilir. Adli aşamada dolandırılan kişinin parayı gönderdiği hesap sahibi yani siz baş şüpheli olarak kabul edilir ve kabak sizin başınıza patlar.

Yapmanız gerekenler ise şunlar;

İlk iş olarak bankanızın telefon şubesini arayarak hesabınıza böyle para girişleri beklemediğinizi, gönderen kişileri tanımadığınızı, bu işlemlerin sizin için şüpheli işlemler olması nedeniyle gelen paraları gönderen hesaplara aynen iade etmek istediğinize yönelik bir talep oluşturmalısınız. (Şüpheli işlemi vurgulamalısınız, kayıtlara bu şekilde geçmeli). Sizi şubeye yönlendireceklerdir.

Banka şubesine giderek müşteri ilişkileri sorumlusuna müracaat edip durumu izah etmeli, telefon şubesi üzerinden talep oluşturduğunuzu ve paraları aynen gönderici hesaplara iade etmek istediğinizi söylemelisiniz. Size bir dilekçe yazdıracaklar ve gelen havaleleri ilgili hesaplara geri gönderecekler.

Bu işlemleri yaparak paraları aynen iade etmemeniz, bir kısmını bile olsa kullanmanız durumunda Türk Ceza Kanunu'nun 158'inci maddesi 1'inci fıkrasının f bendinde tanımlanan "Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık" suçlaması ile karşılaşabilirsiniz. Bu maddenin cezası 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve 5000 güne kadar adli para cezası olarak düzenlenmiştir. Bu iş kesinlikle şakaya ve ihmale gelmez.

Suçsuz iken bu olaylara karışan çok sayıda kişi var. Ayrıntılı bilgi için şu linki inceleyebilirsiniz; https://akkor.av.tr/makaleler/tck-158-1-f

Özellikle "TCK 158 1 F Kapsamında Haksız Yere Suçlanmak Mümkün mü?" bölümüne bakın.